美國是全球三大加密貨幣交易市場之一，也是全球監(jiān)管嚴(yán)苛的。除了獲取基礎(chǔ)的MSB牌照，并不斷接受審查外，想在美國開展合規(guī)的加密貨幣業(yè)務(wù)，還必須分別拿到各州的MTL牌照。所以，美國合規(guī)牌照是需要每個州一張張去拿的，沒有任何捷徑，就連火幣也是如此。
美國MTL是在MSB牌照基礎(chǔ)上做到各州合規(guī)，可以完全從事法幣交易、數(shù)字貨幣交易，像我們熟知的火幣交易所之前已拿下全美大多數(shù)州的監(jiān)管牌照，當(dāng)然不具備在美金融資質(zhì)的話，需要先由卓志代理申請MSB做備案，再申請各州牌照。MTL牌照不需要實際辦公場所及員工，但對于資質(zhì)要求較嚴(yán)格。并且保證金根據(jù)業(yè)務(wù)量來繳納，需要定期更新(包括股份變動，場地變更，規(guī)模擴大等），華盛頓來舉例，2萬美照保證金是從事100萬美金以下的業(yè)務(wù)，呈階梯式增加。MTL經(jīng)營許可：數(shù)字貨幣交易，幣幣交易，法幣交易。（美國MSB屬于金融監(jiān)管局登記備案，可以從事金錢服務(wù)，被廣泛同于數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)，MTL是做到各州合規(guī)，并且可以完全從事法幣交易、數(shù)字貨幣業(yè)務(wù)，不具備在美國多年金融資質(zhì)的話，必須先申請MSB做備案，再申請各州MTL牌照）。
關(guān)于美國MSB和MTL牌照的區(qū)別;
MSB牌照是52個州通用的，申請是不需要保證金的，注冊美國當(dāng)?shù)毓旧暾埗愄柧涂梢韵?/span>FinCen金融管理局申請MSB牌照。
而MTL牌照不同，這個牌照是需要繳納的保證金的，每個州的保證金是不同的。注冊美國當(dāng)?shù)氐墓疽院笮枰_設(shè)公司賬戶，并按要求繳納保證金，然后再向各州遞交申請MTL牌照。
火幣宣布獲得了美國 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引發(fā)很多交易所的關(guān)注和討論，而隨著 STO 規(guī)則在美國 SEC 動態(tài)監(jiān)管下逐漸趨于成熟，很多交易所也開始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申請。
關(guān)于交易所申請MTL牌照流程和要求：
(一) 內(nèi)控規(guī)則制定和審查
1. 對交易所的用戶協(xié)議進行起草、修改 ;
2. 對交易所的隱私權(quán)政策的相關(guān)條款進行起草、修改。
3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢。
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數(shù)據(jù)使用規(guī)則、市場交易規(guī)則等必要公開信息進行審查、修改。
5. 從合規(guī)和法律風(fēng)險管理角度，對上幣規(guī)則、上幣審查標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)的協(xié)議進行審查、修改 ;
6. 對交易所線上銷售協(xié)議的相關(guān)條款進行起草、修改 ;
7. 根據(jù)稅務(wù)咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義，就交易所運營的法律架構(gòu)提供建議 ;
8 . 為平臺幣或其他上幣項目的發(fā)行做合規(guī)審查，并對潛在風(fēng)險提供合規(guī)解決方案；
9.參考蕞佳治理實踐，編制有關(guān)治理結(jié)構(gòu)的法律文件。
(二) 稅務(wù)規(guī)劃服務(wù)
1. 根據(jù)交易所的運營結(jié)構(gòu)，提供相關(guān)的稅務(wù)意見 ;
2 . 對蕞終清算或?qū)⑹盏降臄?shù)字貨幣或代幣轉(zhuǎn)換為法定貨幣而產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理 ;
3.交易所提供服務(wù)而獲得報酬產(chǎn)生的收入或資本收益的稅務(wù)處理。
(三) 在美申請 MSB、MTL 牌照服務(wù)
1. 設(shè)立公司、開設(shè)賬戶；
2. FinCEN 注冊申請 MSB 牌照；
3. 在美各州申請 MTL 牌照。
申請流程：
前期準(zhǔn)備：包括多份資料，若公司是多重架構(gòu)，需要查驗，包括母公司背景、資質(zhì)及經(jīng)營時間。
保證金及賬戶預(yù)存款：各州不同，加州50萬美金，紐約100萬美金，華盛頓州2萬美金(如果在線下有業(yè)務(wù)必須申請對應(yīng)州的牌照，線上不需要），賬戶預(yù)存款華盛頓2萬美金。
開戶：優(yōu)先考慮boa或摩根大通，(確認(rèn)資質(zhì)，規(guī)避風(fēng)險)
牌照申請:時間3個月左右（不包括前期律師出具資質(zhì)認(rèn)證）
后期維護：一周年審核申報一次，各州費用不同。